3 INVESTIMENTOS PRA INICIANTES NA BOLSA DE VALORES!
Descrição
APRENDA A INVESTIR COM BARSI + PRIMO RICO (87% OFF): https://r.oprimorico.com.br/8f2422d996 1) O dinheiro é um meio: - Eliminar a ideia de que o seu fim, o seu objetivo, tem de ser o dinheiro. - O dinheiro é um meio para atingir um fim (por exemplo, a liberdade). 2) Não perca dinheiro: - Frase de Warren Buffett; - As pessoas interpretam mal a frase: não é que não deva falhar nunca, é que deve perder o mínimo possível; - Se tem 100€ e perde 50€, perdeu 50% do seu património. Para chegar novamente aos 100€, precisa de ganhar 50€, o que significa ganhar 100% do valor do seu património. - Isto não quer dizer que deva aplicar tudo em renda fixa, mas sim que deve gerir os seus riscos. - Há quem entre em pirâmides apostando tudo para tentar sair antes de a pirâmide colapsar, ou quem invista em ações muito duvidosas pela ganância de ter dinheiro rápido... Pode ser que corra bem, mas se e quando correr mal, o prejuízo será enorme e o trabalho para recuperar muito maior. 3) Ganância, medo e impaciência geram prejuízos: Existe um caso muito bom para falar desta regra: as ações da empresa Mundial. A Mundial, em 2011, era uma empresa conhecida por fabricar alicates e tesouras. A empresa, aparentemente, não tinha nada de muito forte que a caracterizasse como uma grande oportunidade no mercado. Mesmo assim, foi palco de um dos casos mais bizarros da bolsa: No dia 01/03/2011, as ações da empresa fecharam ao preço de R$ 29,00. Um mês depois, a 20/04/2011, as ações já estavam a R$ 47,20, uma alta de incríveis 62,76%. A empresa não tinha nada de especial, mas aqui já estava a chamar a atenção. Até que, no dia 19/07/2011, as ações da Mundial são cotadas ao preço absurdo de R$ 841,20. Uma valorização de – pasme! – 2800,69%. Para ter uma ideia, a MNDL3 era uma ação que, antes do “boom”, tinha no máximo 10 negociações por dia, e depois do “boom” passou a atingir até 5.000 negociações num único dia, superando empresas como a Petrobras e a Vale. Mais tarde, foi revelado que este aumento nos preços da Mundial tinha um motivo: fraude. O presidente da empresa e mais nove agentes de investimento manipularam o preço das ações na bolsa. 4) Ensinaram-lhe mal a fórmula para poupar dinheiro: Receita – Investimento = Despesa 5) O dinheiro não é a raiz de todo o mal: Saber canalizar este poder para o bem (e para ganhar dinheiro com o seu próprio dinheiro, fazendo dele o seu servo), é a forma correta de lidar com o dinheiro. 6) Não use dinheiro sem o ter; 7) Regra da Sementeira: - Para colher o que quer que seja, primeiro precisa de plantar. - Com o dinheiro esta lógica mantém-se. Para conseguir dinheiro, primeiro precisa de plantar aquilo que gera dinheiro. - Frase de efeito: Toda a gente, sem exceção, colhe o que planta. E quem não planta absolutamente nada, colhe absolutamente nada. 8) Comece agora: O seu “eu” daqui a 10 anos vai arrepender-se muito de não ter começado hoje. 9) Foco nos reforços: - Manter a disciplina e continuar a reforçar o investimento dá muito mais retorno. - Investindo inicialmente 1000€, e mensalmente 100€, durante 36 meses com uma taxa de 10% ao ano, os reforços vão representar cerca de 65% do resultado final. 10) Ganhar dinheiro não é olhar para uma bola de cristal: - O futuro é incerto. Não vale a pena tentar prever o futuro, querendo acertar com precisão cirúrgica em quando chegará a próxima crise, etc. - O jogo não consiste em prever quando o incerto chegará, mas sim em estar preparado para quando ele chegar. Quem vive a olhar para a bola de cristal, está condenado a comer cacos de vidro. 11) Poupar no café não o deixa rico: - Poupar em gastos insignificantes é perda de tempo. Não vai ficar rico ao poupar em todos os cafés da sua vida. 12) Compre ativos: - As pessoas compram passivos achando que são ativos. Não procuram pôr o dinheiro a trabalhar para elas – apenas querem guardar até terem a entrada para alguma coisa. - O dinheiro não trabalha quando tudo o que
Transcrição completa
Olá, primos e primas, tudo bem convosco?
No vídeo de hoje, vou falar-vos um pouco mais sobre três investimentos que separei para iniciantes, para pessoas que estão a começar.
E não vou citar o investimento óbvio, que seria o Tesouro Direto, ou uma renda fixa, ou algo assim.
Vou citar investimentos que não são tão óbvios para quem é iniciante, e para vocês que já estão aqui há muito mais tempo, talvez já tenham ouvido falar, talvez já estejam a investir, mas não custa nada repetir, porque talvez aprendam coisas novas ao longo deste vídeo.
Então, fiquem comigo até ao final, que não se vão arrepender.
Vamos lá!
Vamos lá então, investimentos para iniciantes.
Caíque, não vou nem perguntar-te, porque o Caíque já é um investidor avançado, um investidor rico, o tipo viaja para todos os países do continente europeu, não é mesmo? É um tipo muito rico.
Mas eu comecei nesse passo a passo aí.
Começou nesse passo a passo. Então, antes de eu citar os três investimentos para iniciantes, eu queria pedir-vos para clicarem aqui neste botão de subscrever no YouTube.
Gente, vocês não têm noção de como isto me ajuda. Quando vocês clicam no botão de subscrever e clicam no botão de gostar, caramba, isto ajuda o canal a crescer e o YouTube a distribuir este conteúdo para mais pessoas.
Então, cliquem aí que me vai ajudar para caramba, está bem?
Vamos lá. Primeiro investimento para investidores iniciantes.
Tudo o que vou dizer aqui são coisas importantes, mas a ideia é que não comecem a investir nelas se não tiverem já dinheiro numa renda fixa.
E um dinheiro que possam usar como reserva de emergência, porque temos muitos imprevistos na nossa vida.
E então, podem passar por momentos de instabilidade na vossa vida, podem ser despedidos, podem ter uma doença convosco ou com alguém da v vossa família.
Pode acontecer um monte de problemas e precisam de ter dinheiro para passar por esses momentos.
Então, tenham um dinheiro investido em algum lugar que possam resgatar a qualquer momento e que, ao mesmo tempo, tenha muita segurança.
Passado esse momento, têm alguns investimentos para iniciantes.
O primeiro investimento para iniciantes é o BOVA11.
E o que é o BOVA11? Antes de eu entrar nisso, preciso deixar bem claro o que é um ETF.
Um ETF é um Exchange Traded Fund, e isto é basicamente o seguinte.
Vocês têm fundos de investimento, não é? Podem investir num fundo de investimentos.
Quando vão à corretora, então vão lá à Rico e clicam para aplicar num fundo, põem o valor que querem aplicar.
Vão clicar no botão, talvez ele cotize só amanhã, liquidez em não sei quantos dias, têm todo um processo.
Isto é um fundo aberto, é um fundo em que têm de ir lá e solicitar uma aplicação.
E têm alguns fundos em que não solicitam uma aplicação.
Esses fundos são negociados no mercado como se fosse uma ação.
São os ETFs, não é? Os Exchange Traded Funds.
Então, podem ir ao vosso Home Broker e, geralmente, compram uma ação, não é?
Vão comprar lá Itaúsa, Sinc, Banco Inter, sei lá, o que quiserem comprar.
Só que, em vez disso, podem comprar um ETF.
E quando compram um ETF, o que, de facto, estão a comprar? Estão a comprar um fundo que investe noutras ações.
Então, no caso do BOVA11, comprariam um fundo que investe nas ações do Ibovespa, do índice Ibovespa.
Sabem aquela coisa que veem na televisão, 'Ah, o índice Ibovespa subiu 5%', 'A nossa bolsa de valores caiu 3%'?
Estão a falar do índice Ibovespa, e às vezes não querem ter o trabalho de escolher o ativo, de escolher a ação, de estudar sobre a ação.
E aí querem simplesmente expor-se à nossa bolsa de valores.
E quando querem expor-se à nossa bolsa de valores, têm de pensar que existem várias ações que compõem o índice Ibovespa.
E às vezes não sabem escolher, não querem escolher, e às vezes não têm dinheiro para comprar todas essas ações do índice.
E quando não têm dinheiro ou não querem, podem comprar um ETF.
Então, ontem, olhei o preço do BOVA11 e ele estava em 110 reais.
Então, podem ir lá, abrir o vosso Home Broker e pegar 110 reais e comprar ali uma ação do BOVA11, não é? Uma cota do BOVA11.
Então, quando fazem isto, automaticamente estão expostos à variação do índice Ibovespa.
Se forem olhar quanto está o índice Ibovespa e quanto está o BOVA11, vão ver que eles oscilam quase que da mesma forma.
O índice Ibovespa subiu 1%, o BOVA11 vai subir 0,99%, ou alguma coisa assim, está bem?
Agora, o que precisam de saber? Existe uma taxa de administração embutida aqui, mas a rentabilidade que veem já está líquida dessa taxa, está bem?
É uma taxa de 0,3% sobre o BOVA11, está bem?
E aí tem uma coisa que as pessoas não vos contam muito sobre o BOVA11.
E o que é que as pessoas não vos contam muito? Nos meus tempos de assessor de investimentos, fazia alguns cálculos, não é?
E cálculos envolvendo aluguer de ações.
E o BOVA11, podem usá-lo sob uma ótica de emprestar esse ativo.
Porquê? Porque quando as pessoas estão com medo do mercado ou querem proteger-se, elas fazem uma operação chamada de aluguer de ações.
Ou uma venda de ações, as pessoas entram vendidas.
Então, se tenho uma carteira de ações e não quero desfazer-me desses ativos, mas estou com medo da bolsa, as pessoas podem vender BOVA11.
E quando vendem, alugam de alguém. Quando alugam de alguém, alugam de quem tem BOVA11.
O aluguer, na minha época, girava em torno de 2 a 4% ao ano do BOVA11.
É um ativo muito requisitado para quem quer fazer uma operação short.
Então, se comprarem BOVA11, o que recomendo é que deixem os vossos ativos disponíveis para o aluguer.
Especialmente se pensarem nisso como investimento de longo prazo, está bem?
Então, BOVA11 é a primeira opção que o investidor iniciante pode escolher.
E por que é que acredito que isto seja para o investidor iniciante? Porque não precisam de pensar muito.
Simplesmente compram BOVA11 e estão expostos a quase todas as empresas da nossa bolsa de valores.
Agora, não significa que o investidor mais maduro, ou investidor profissional, não possa ter BOVA11 também.
O Warren Buffett é um grande defensor de fundos passivos, em vez de fundos ativos.
E o BOVA11 seria caracterizado um fundo passivo, porque ele é passivo em relação à rentabilidade do Ibovespa, ele tende a acompanhar essa rentabilidade.
É acessível a todo o mundo e conseguem comprar na corretora que quiserem.
Essa é a nossa primeira opção de investimento para iniciantes. E a segunda, ela é muito semelhante, é o IVVB11.
Só que o IVVB11, por mais que ele seja um ETF, bom, o que é que esse fundo escolhe como ativos para investir?
Ele basicamente investe nas ações do S&P 500, que é um índice das 500 maiores empresas dos Estados Unidos, não é?
Então, podem abrir uma conta lá fora, podem comprar 500 ações, ou podem aqui investir em vários BDRs.
Agora, se não querem passar pelo processo de escolha, querem expor-se ao mercado como um todo, não querem ficar a preocupar-se, só querem acompanhar a rentabilidade do mercado, podem investir no IVVB11.
E qual é o legal aqui? O legal é que o IVVB11 é super acessível, qualquer pessoa pode investir.
Quando querem investir num BDR ou abrir conta lá fora, ou precisam de ser um investidor qualificado, que é um investidor que tem mais de 1 milhão de reais, geralmente, não é?
É um investidor profissional, ou investidor que trabalha no mercado financeiro, ou precisam de abrir conta lá fora.
E aí o pessoal acha que é muito simples operacional, e por mais que seja simples abrir a vossa conta, não é tão simples controlar o vosso imposto de renda quando investem lá fora.
Por isso que quem quer expor-se ao mercado internacional, podem comprar IVVB11.
É muito simples, é muito acessível, e o valor da cota também não é muito alto.
Então, fica aqui uma grande sacada para vocês que querem expor-se ao mercado internacional, seja como uma diversificação de investimentos.
Então, às vezes, já têm muitas aplicações aqui no Brasil e dizem, 'Puts, mas está tudo no Brasil', não é?
E aí descobrem, 'Ai, caramba, mas isso é morar na Venezuela', não é? Se a gente descobre que o Brasil vira uma Venezuela no futuro, sei lá, não é que eu ache que isso vai acontecer, mas tudo pode acontecer.
Então, dessa forma, diversificam o vosso capital. 'Ai, o dólar está a subir muito!'
Poxa, se têm IVVB e o dólar sobe, vão beneficiar da alta do dólar também, assim como vão ser prejudicados com a queda do dólar.
Mas diversificam um pouquinho mais o vosso capital. Então, façam isso com discernimento, diversificação e para manter proteção na vossa carteira de investimentos.
Um asterisco rápido aqui. Na minha metodologia de investimentos pessoal, particular, tenho 25% do meu capital investido lá fora.
E quando digo lá fora, digo investimentos que se expõem ao exterior.
Então, uma forma que os primos podem utilizar para expor-se a 25% do seu capital é comprando IVVB11, simples assim.
Não é? Então, eu escolho as ações que tenho lá fora, mas se não quiserem escolher, é uma compra para não precisarem de olhar mais para esse ativo.
E o terceiro investimento para iniciantes é o seguinte: antes de eu falar, deixem-me explicar um conceito.
Quando vão investir num fundo imobiliário, têm alguns tipos de fundos imobiliários.
Têm o que chamamos de fundo imobiliário de tijolo, têm o que chamamos de fundo imobiliário de papéis, não é, de ativos.
E têm aquele fundo imobiliário híbrido, que mistura os dois.
Só que aí, em vez de pegarem um fundo que vai escolher, não é, os ativos, os tijolos, os papéis e tudo mais, podem escolher um fundo que escolhe fundos.
Ou seja, é o que chamamos de Fund of Funds, é um fundo que investe noutros fundos que têm as suas características e filosofias de investimentos proprietárias.
Então, quando investem num Fund of Funds, num fundo de fundos, não precisam de preocupar-se exatamente com o ativo final que estão a escolher, porque já têm vários gestores a fazer isso por vocês.
Então, uma sugestão é que podem pensar em começar a investir num BCFF. Eu tenho esse fundo na minha carteira.
E não estou a recomendar que façam isso. Aliás, separei aqui outros Fund of Funds, além do BCFF, não é?
Têm o AQLL11, o BCIA11, BPFF11, CRFF, CXRI, FOFT.
Têm uma série de Fund of Funds, está bem? E quando investem nisso, o que precisam de saber?
Podem investir com menos de 100 reais. BCFF, por exemplo, hoje, está a ser negociado a mais ou menos 99 reais.
Então, com menos de 100 reais, compram uma cota, não é? E vários outros fundos que citei, eles também têm preços abaixo de 100 reais.
Então, podem comprar um fundo desses e aí têm um pouco mais de tranquilidade.
Talvez não aproveitem as melhores oportunidades, mas eles são muito diversificados.
Então, se tiver algum problema no mercado, eles tendem a sofrer menos, porque eles têm uma série de fundos diferentes.
Eles têm uma cacetada de fundos diferentes. Ó, por exemplo, aqui no Funds Explorer, vamos ver o BCFF11.
BCFF11 está a ser negociado a 97 reais e 50. Olha só.
97 reais e 50, proventos aqui, 57 cêntimos por cota, ou seja, dá mais de 0,5% ao mês e líquido.
E líquido, está bem, primos? Ou seja, podem comprar um fundo imobiliário que vos vai dar rendimento mensal e pegam esse rendimento mensal e reinvestem.
Investem para verem o efeito bola de neve. E por que é que falei sobre o Fund of Funds e não falei sobre um fundo de tijolo ou um fundo de papéis?
Não é que esses sejam piores, é que aqui exige um pouco mais de vocês, não é?
Precisam de ter um pouco mais de experiência, precisam de entender um pouco mais sobre análise.
Agora, no Fund of Funds, por mais que seja, obviamente, primordial analisar, quanto melhor analisarem, melhor a vossa decisão, mais dinheiro ganham.
Aqui, requer um pouco menos do vosso conteúdo, do vosso conhecimento, porque esses fundos são tão diversificados que, às vezes, eles têm vários fundos.
Cada fundo tem vários prédios, cada prédio tem vários inquilinos, cada inquilino, às vezes, tem várias lojas lá dentro.
Pensem num shopping, têm uma cacetada de lojistas lá dentro. Então, eles são muito diversificados.
Por isso que disse que é um investimento que não requer muita prática ou muito conhecimento prévio, não é?
E coloquei como investimento para iniciantes. Mas eu não sou iniciante, sou investidor profissional e tenho o BCFF também na minha carteira.
Por isso que, por mais que esses investimentos sejam para iniciantes, eles também se prolongam para investidores profissionais.
E aí, no fundo imobiliário, podem investir hoje em muitos lugares com taxa zero, está bem? Não têm taxa de corretagem.
Na Rico, por exemplo, que é onde invisto o meu dinheiro, podem investir sem taxa de corretagem para fundo imobiliário.
Então, inclusive, vou deixar um link aqui na descrição se quiserem abrir o vosso cadastro gratuitamente e investir.
E se quiserem ver como é a plataforma, podem abrir gratuitamente, ou podem ver o meu quadro Rumo ao Milhão, que vou deixar aqui, que é onde invisto o meu património particular de forma pública e podem ver, porque sempre invisto pela Rico.
Agora, o que queria perguntar-vos é o seguinte: têm na vossa rodinha de amigos ou na rodinha do vosso trabalho pessoas que estão a começar a investir?
Pessoas que estão a começar a pensar nesse tema? Sabem o que fazem? Peguem este vídeo, cliquem no botão de partilhar e enviem para essas pessoas.
Enviem no grupo de WhatsApp dessas pessoas, mandem no WhatsApp direto dessa malta.
Tenho a certeza que vão gostar, porque estou a falar de investimentos acessíveis, investimentos que não requerem muito conhecimento prévio, investimentos que podem dar-vos um upside legal na rentabilidade dos vossos investimentos no longo prazo, se forem pessoas constantes, se pensarem a longo prazo, se forem disciplinadas e se forem pessoas coerentes que não param de estudar nunca, está bem?
Então, um grande abraço, espero-vos no nosso próximo vídeo e tchau!