Stock Market For Beginners | How can Beginners Start Investing in Share Market | Hindi

Quando crianças de 10 anos escolheram ações e, em comparação, havia contabilistas certificados.

Eles também escolheram ações, e as crianças de 10 anos escolheram ações melhores e ganharam mais dinheiro.

Como é que estas crianças de 10 anos fizeram isto? Vamos descobrir neste vídeo.

[Música]

Dizem que se a base for boa, o edifício será bom.

Então, hoje trago-vos este vídeo e vou fortalecer a vossa base no mercado de ações para que possam ganhar tanto dinheiro que tenham muitos edifícios próprios.

Olá, amigos, sou Pranjal Kamra. Hoje, na Finology, vamos esclarecer todos os conceitos básicos do mercado de ações.

Os iniciantes sentem medo só de ouvir o nome "mercado de ações", viram em filmes que o mercado de ações destrói tudo.

Mas há amigos que afirmam estar a ganhar muito dinheiro, e mesmo assim, os vossos familiares dizem para se manterem afastados. Além disso, mesmo que tenham estudado Comércio na escola e na faculdade, o mercado de ações não foi bem explicado.

Nestes circunstâncias, é muito natural sentir confusão e nervosismo, mas hoje, depois deste vídeo, todas as vossas dúvidas serão esclarecidas e saberão como e onde investir.

Primeiro, vamos despertar o vosso interesse com um facto divertido.

Se há 40 anos, na Wipro – talvez nem tivessem nascido –, alguém da vossa família tivesse investido 10.000 rupias em ações da Wipro, hoje, 40 anos depois, seriam 700 milhões de rupias.

Sei que vos vai surgir a pergunta: quem tinha 10.000 rupias naquela altura? Se tivessem investido 1.000, ainda seriam 70 milhões de rupias.

100 rupias, se tivessem sido investidas, seriam hoje 70 milhões de rupias. Este é o potencial do mercado de ações.

Agora, não pensem que, com este exemplo, eu quero que entrem neste mercado a todo o custo.

Definitivamente, há riscos no mercado; assim como há lucros, também há perdas. Na verdade, há muitas ações em que, se tivessem investido 700 milhões de rupias, talvez hoje tivessem apenas 10.000 rupias. Portanto, este mercado pode gerar tanto lucro quanto prejuízo.

Mas para que as vossas perdas sejam mínimas e os lucros máximos, é para isso que eu estou aqui, certo?

Então, agora vou dizer-vos quais são as perguntas que os iniciantes costumam ter, e talvez vocês também as tenham. E hoje vou abordar essas perguntas.

Primeiro, vou apresentar-vos todas as perguntas e também darei carimbos de tempo neste vídeo, para que possam ir diretamente ao minuto e segundo da pergunta que vos interessa e ver a resposta.

O primeiro tópico que vamos discutir é: o mercado de ações é arriscado? Se sim, quão arriscado é?

Em segundo lugar, vamos descobrir quanto retorno podem esperar deste mercado, que expectativas devem ter.

O terceiro tópico é: quanto dinheiro precisam para começar neste mercado? Como são iniciantes, talvez estudantes, podem começar com o vosso dinheiro de bolso?

Quarto, o processo: é fácil ou difícil investir? O que são contas Demat e de negociação? Basicamente, como começar?

Quinto, vamos descobrir porque é que este mercado tem uma reputação tão má. Porque é que os familiares e os filmes assustam as pessoas com ele? Será que este mercado é realmente perigoso? Devem manter-se afastados?

Sexto, vamos abordar uma pergunta muito comum: se não são da área de Comércio, talvez sejam de Engenharia ou Artes, podem ainda assim investir neste mercado?

Sétimo, como funciona este mercado? Porque é que os preços das ações sobem ou descem? Com base em quê devem selecionar as ações?

E oitavo, vamos descobrir que, se quiserem um conhecimento aprofundado, quais são os livros, os cursos, como podem construir uma carreira, que blogs ou revistas devem ler.

Basicamente, como podem completar a vossa aprendizagem, vamos discutir isso no final deste vídeo.

Então, a primeira pergunta: o mercado de ações é arriscado?

Agora, pergunto-vos isto através de um exemplo básico. Basicamente, quando compram uma ação, estão a comprar uma pequena participação nessa empresa, por isso o nome é "ação", porque se tornam co-proprietários dessa empresa.

Então, digam-me, se investirem dinheiro no negócio de um amigo ou de um familiar, e esse negócio não correr bem, o vosso dinheiro vai-se perder. Esse risco existe.

Da mesma forma, no mercado de ações, estão a investir em grandes empresas, como a Tata, a Reliance ou a Godrej.

Se essa empresa falir, o vosso dinheiro perder-se-á. Se a empresa mostrar um crescimento muito bom, o vosso dinheiro também crescerá muito bem.

É exatamente como investir no negócio de um familiar ou amigo, com a confiança de que, se o negócio crescer, receberão uma parte dos lucros; se houver perdas, aceitarão as perdas.

Não receberão juros. No mercado de ações, também não há juros, porque não é um empréstimo.

Há muitas empresas que falem, claro, há perdas. Mas vejam a Eicher Motors: nos últimos sete, oito anos, aumentaram as vendas de motos Bullet várias vezes, e por isso as ações também cresceram várias vezes.

Ou seja, 1 rupia vossa multiplicou-se por 10 ou 20. Há muitas ações assim. Dei-vos o exemplo da Wipro.

A TVS é outro exemplo, que cresceu 10 vezes nos últimos 10 anos. A MRF é outro exemplo.

Há muitas ações que vos dão um retorno de 10 vezes em cinco ou seis anos.

Então, definitivamente, é arriscado, mas é por isso que os retornos também são maiores, e as formas de mitigar o risco, de reduzir o risco, vamos discutir neste vídeo.

Agora, surge a segunda pergunta: quanto retorno vou obter? E, novamente, o exemplo é o mesmo.

Se investirem dinheiro no negócio de um amigo, quem sabe se, ao investirem 100 rupias, no ano seguinte terão um lucro de 10%, 20% ou 30%?

Isso varia muito e não pode haver um critério fixo. É por isso que muitas ações neste mercado não sobem 1 rupia durante anos, pelo contrário, caem, e há outras que quadruplicam ou quintuplicam num só ano.

Mas isto é sobre uma única ação, e quando investirem, não o farão apenas numa ou duas ações, mas num portefólio de ações, ou seja, em pelo menos oito a dez empresas.

Para que, mesmo que uma ou duas empresas falhem ou vão à falência, o vosso dinheiro total não se perca.

É por isso que no mercado de ações investimos em pelo menos oito a dez empresas. Assim, quando se tem uma carteira de ações, pode-se esperar que, se tiverem investido bem, um retorno de 18 a 20% numa economia de alto crescimento como a Índia, a longo prazo (ou seja, se estiverem investidos por pelo menos 5 anos) e se estiverem a escolher boas ações, podem definitivamente obter um retorno de cerca de 18 a 20%.

Ou seja, é três vezes mais do que a taxa atual dos depósitos a prazo e quase o dobro do ouro ou do imobiliário.

Na verdade, existem muitos investidores de sucesso no mundo que, mesmo em economias de baixo crescimento, onde o mercado e as empresas cresciam lentamente, conseguiram escolher ações que lhes renderam cerca de 30% durante muitos anos.

Então, na Índia, se esperam um retorno de 20%, não está errado, mas para isso, a escolha das ações deve ser boa.

Como encontrar ações que realmente possam crescer e fazer o vosso dinheiro crescer? Para saberem isto, vejam este vídeo.

O link está no cartão acima e na descrição deste vídeo. Mas antes disso, é importante ver este vídeo na íntegra para que os conceitos básicos fiquem claros.

Agora, uma pergunta muito interessante: quanto dinheiro é suficiente para começar?

Vejam, no mercado de ações, mais importante do que o capital que investem é o tipo de ações em que investem e o quão consistente é o retorno que elas dão.

Dou-vos um exemplo: se começarem com apenas 1000 rupias por mês, o que eu acho que muitos de nós podemos pagar no início, ou seja, investir 1000 rupias por mês em ações.

E aumentem estas 1000 rupias em 15% todos os anos. Ou seja, no primeiro ano, invistam 1000 rupias por mês, totalizando 12.000 rupias por ano.

A partir do ano seguinte, aumentem 15%, ou seja, invistam 1150 rupias por mês, e assim sucessivamente, à medida que o vosso rendimento aumenta, saiam da vida de estudante para se tornarem membros ativos ou, se forem promovidos no trabalho, o vosso salário aumentará.

Então, se fizerem isso, começando com 1000 rupias e aumentando 15% a cada ano, e se o vosso investimento render apenas 15%, nem 18 ou 20%, mesmo assim, começando com 1000 rupias, terão 10 milhões de rupias após 25 anos.

A chave para isto é que devem continuar a investir durante 25 anos. Em segundo lugar, devem aumentar o valor em 15%.

Em terceiro lugar, devem obter um retorno de 15%. Se estas três coisas acontecerem, após 25 anos, começando com 1000 rupias, terão 10 milhões de rupias.

Como calculei isto? Através da calculadora SIP. O link para esta calculadora está na descrição deste vídeo, para que possam descobrir por vocês mesmos quanto dinheiro terão após tantos anos, se começarem com 2000 ou 3000 rupias.

A calculadora está na descrição do vídeo. Quarta pergunta: quão fácil ou difícil é começar? Se quero investir, qual é o processo?

O processo é muito simples. Precisam apenas de três documentos: um cartão Aadhaar, um cartão PAN e uma conta bancária.

Se não têm, abram uma. Depois disso, todo o processo é online hoje em dia. Há muitos corretores de desconto online.

Corretores de desconto porque cobram quase zero de corretagem. Então, não precisam de fazer nada.

Existem muitos corretores de desconto online como a Zerodha. Pessoalmente, eu uso a Zerodha. Vocês também podem abrir a vossa conta na Zerodha.

O link está na descrição deste vídeo. Em três ou quatro dias, sem qualquer papelada física, a vossa conta será aberta online.

Podem começar a negociar. A abertura da conta custa 300 rupias e a corretagem ou comissão é quase zero se estiverem a investir.

Ou seja, se comprarem ações e as guardarem, e depois as venderem dois ou três dias depois, não terão de pagar praticamente nenhuma comissão.

É quase gratuito. Há apenas alguns impostos governamentais muito pequenos que nem notarão, porque são menos de 0,1%.

Pessoalmente, uso a Zerodha porque é muito simples de usar e muito fácil para iniciantes. Então, abram a vossa conta na descrição e comecem a investir em quatro dias.

Quinta pergunta: se tudo é tão bom, porque é que o mercado de ações tem uma reputação tão má? Porque é que as pessoas têm medo dele?

Querem que vos diga uma razão simples? É um problema de mentalidade. Quando compramos uma propriedade, ninguém pensa que o preço vai duplicar em quatro meses e que a vou vender.

Quem compra ouro, passa-o para as gerações futuras, mas não o vende. Ninguém pensa: "Vou comprar hoje e vender daqui a um mês, quando o ouro subir."

Então, damos tempo à propriedade para valorizar, damos tempo ao ouro para valorizar, mas se os vossos amigos vos disserem para entrarem no mercado de ações, eles também dirão: "Ganhei 40.000 rupias num dia" ou "O meu dinheiro duplicou em dois meses".

Ou seja, as suas expectativas estão erradas. Os recém-chegados pensam que vão ficar ricos da noite para o dia no mercado de ações.

Ficar rico da noite para o dia só é possível com a lotaria ou, se tiverem sorte, a jogar. Então, se jogarem no mercado de ações como se fosse um jogo de azar, sem saberem quem é o gestor da empresa em que se vão tornar proprietários, qual é o modelo de negócio da empresa cujas ações vão comprar, mas apenas olharem para um gráfico ou ouvirem alguém e comprarem as ações, então haverá perdas.

Da mesma forma, as pessoas, na pressa de ganhar dinheiro rápido, compram ações de um ou dois rupias, as chamadas "penny stocks", de empresas sem futuro, pensando que se o preço duplicar, o seu dinheiro também duplicará.

Mas esse um não se torna dois, porque a empresa não tem valor para isso. Então, o mais importante é que, quando entrarem neste mercado, não pensem que ele vos vai enriquecer da noite para o dia.

Como disse, devem esperar um retorno de 18 a 20%; se receberem mais, é um bónus. Ou seja, se obtiverem um retorno de 18 a 20%, o vosso dinheiro duplicará a cada quatro anos.

Se compararmos com os depósitos a prazo bancários, hoje em dia, o dinheiro duplica em 11 a 12 anos, de acordo com as taxas de juro atuais.

Portanto, este mercado pode oferecer-vos retornos três vezes melhores, o que é suficiente. Por favor, não sejam mais gananciosos do que isso.

Agora, se estudaram Engenharia ou Artes, e não estudaram Comércio, podem ainda assim investir no mercado de ações? Boas notícias: podem!

Qual é a vossa área de estudo ou formação académica não importa muito. Na verdade, dou-vos dois exemplos.

Como mencionei no início do vídeo, houve uma vez um inquérito nos EUA onde algumas crianças de 10 anos, da quinta classe, foram convidadas a escolher ações para formar uma carteira de oito a dez ações.

Ao mesmo tempo, os contabilistas certificados também foram convidados a criar uma carteira de oito a dez ações. Ora, os contabilistas certificados são as pessoas mais instruídas em finanças, e onde estão as crianças de 10 anos?

Mas cinco anos depois, quando se verificou quem tinha obtido mais retorno nas ações, as crianças tinham superado os contabilistas certificados.

Ora, as crianças não tinham estudado Engenharia, Comércio ou Artes; tinham estudado Matemática, Hindi, Inglês e Ciências até ao quinto ano.

Vocês também estudaram isso, por isso estão perfeitamente preparados para competir com um contabilista certificado.

Agora, porque é que eles conseguiram fazer isso? Compreendam isto. Eram crianças, que empresas teriam escolhido?

Empresas como Cadbury, Disney, Barbie, empresas que lhes interessavam e de cujos produtos eram clientes.

Quem melhor do que um cliente para conhecer um produto? Como as crianças usavam os produtos dessas empresas e as escolheram, essas empresas tinham de ter um bom desempenho.

Na maioria das vezes, é isso que acontece, e foi por isso que as crianças superaram. Por outro lado, os contabilistas certificados leram longos balanços, fizeram todo o tipo de cálculos financeiros complicados, mas não viram a realidade no terreno.

Se são engenheiros, escolham empresas que fabricam produtos como imobiliário, máquinas elétricas. Escolham empresas que possam avaliar, e terão um bom desempenho.

Outro exemplo: em geral, considera-se que as médicas são as melhores investidoras. Porquê? São médicas, não têm conhecimentos de finanças, mas é porque estão muito ocupadas nas suas vidas, vida profissional, vida pessoal, trabalho em casa e outras tarefas, por isso não têm tempo para fazer muitos cálculos complexos ou análises financeiras complicadas.

Elas baseiam-se no conhecimento geral de "que produto me agrada" e, em segundo lugar, como não têm tempo, investem e esquecem-se.

Investem algo e não verificam durante 5 a 10 anos, o que reduz os custos de transação e o juro composto, que vos expliquei na calculadora SIP, pode mostrar todo o seu efeito.

Portanto, se não percebem de Comércio, não há problema, são bem-vindos ao mercado de ações.

E agora vou discutir as duas partes mais interessantes deste vídeo: porque é que o preço das ações sobe ou desce todos os dias, como prever quando o preço vai subir ou descer, e porque é que as empresas são listadas no mercado de ações.

E a segunda coisa que vos vou dizer são os meus livros favoritos, os meus sites favoritos para aprender a investir, como aprendi a investir e como podem construir uma carreira nesta área.

Mas antes de discutir estes dois tópicos, este vídeo merece um "gosto". E, oh, se ainda não subscreveram este canal, cliquem no botão de subscrever e no ícone do sino para que o vosso conhecimento não termine aqui, para que continuem a receber os próximos vídeos e possam aprender mais sobre investimentos todas as semanas.

Então, vamos agora descobrir qual é o conceito do mercado de ações e porque é que os preços sobem e descem.

Vejam, se quiserem começar um negócio e precisarem de algum dinheiro, a família, os parentes e os amigos darão. Se precisarem de mais dinheiro, o banco dará.

Mas se precisarem de 200 mil milhões de rupias, nem o banco, nem os vossos amigos ou parentes darão. A menos, claro, que sejam da família Ambani, mas a maioria de nós não é.

Então, quem vos dará tanto dinheiro? O público, as pessoas, darão esse dinheiro. Ou seja, vocês explicam o vosso modelo de negócio às pessoas, que têm este plano, que vão fazer isto e aquilo, que vão montar esta fábrica, que vão fabricar carros de luxo, carros elétricos, carros a água, mas precisam de dinheiro.

Agora, as pessoas que confiam em vocês dar-vos-ão dinheiro. Em troca, vocês dar-lhes-ão uma participação na vossa empresa, porque eles investiram dinheiro, então vocês dar-lhes-ão uma participação na vossa empresa.

Essa participação será chamada de ações. Vocês receberam o dinheiro e deram ações às pessoas que vos deram o dinheiro.

Ora, isto foi a empresa a receber dinheiro de vocês e a dar-vos ações. Mas também pode acontecer que recebam esta ação hoje e, dois dias depois, precisem de dinheiro e queiram vender essa ação.

A empresa não vos vai comprar a ação de volta, porque precisava de dinheiro e usou-o para montar a fábrica de carros. Portanto, não tem dinheiro para vos dar.

Nestes casos, deve haver um mercado onde possam vender as ações dessa empresa a outra pessoa, e a este mercado chamamos mercado de ações.

Onde podem comprar e vender ações de mais de 4000 empresas quando quiserem. Se acham que a Colgate vai ter um bom desempenho, que as suas escovas de dentes e pastas de dentes estão a vender mais hoje em dia, podem comprar as suas ações a qualquer outra pessoa através do mercado de ações.

E se alguém pensa que a Colgate vai ter um mau desempenho, que a Patanjali está a dar mais concorrência, pode vender as suas ações.

Como milhões de pessoas compram e vendem ações todos os dias no mercado de ações, geralmente encontram sempre um comprador ou um vendedor para as vossas ações.

E esta é a importância do mercado de ações. Pensem bem, podem tornar-se parceiros no negócio de Ratan Tata, comprando ações com um clique.

Podem comprar ações do império Godrej de Adi Godrej. Podem tornar-se parceiros da Jio, comprando ações com um clique.

Mesmo que comprem apenas uma ação por 1500 rupias, tornam-se parceiros da Jio, e podem dizer com orgulho que a Jio é vossa.

Ficou tudo claro ou ainda há algumas dúvidas? Pode ser que tenham muitas dúvidas ou queiram aprender muito mais.

Não se preocupem, vejam esta série de 20 vídeos onde ensinei passo a passo como os preços sobem e descem, o que devem observar antes de investir numa ação, como detetar fraudes numa empresa, como evitar comprar ações caras, e muitas outras coisas essenciais para se tornarem um bom investidor.

Tudo isso está nesta série de 20 vídeos. Podem vê-los com calma, clicando no cartão acima ou na descrição do vídeo. Esta série de vídeos está disponível gratuitamente.

E se, como eu, estão tão interessados no mercado de ações que querem construir uma carreira nele, então o curso certificado do BSE Institute da Finology sobre Investimento em Valor será perfeito para vocês.

Neste curso, durante um ano, ensinaremos todas as técnicas de investimento especializadas e, no final do curso, a subsidiária da Bolsa de Valores de Bombaim, ou seja, o BSE Institute, fará um exame.

Se passarem, receberão um certificado deles, o que vos ajudará muito a construir uma carreira nesta área.

E agora vamos discutir a última parte: quais são os livros ou recursos que vos permitem aprender a investir em casa?

Então, claro, temos o nosso curso de investimento em valor, disponível em hindi e inglês. Além disso, há muitos livros.

Um livro é "Investonomy", e neste livro, coloquei tudo o que aprendi nos últimos 6 anos. Podem comprar este livro na Flipkart, Amazon ou em qualquer outro lugar.

Além disso, quais são os meus livros favoritos? "Pai Rico, Pai Pobre" é um ótimo livro para começar.

Depois, há "Aprender a Ganhar" de Peter Lynch; ninguém explica os conceitos básicos do mercado de ações melhor do que este livro.

Depois, há um livro um pouco mais avançado, mas com muita informação de qualidade, "A Educação de um Investidor de Valor" de Guy Spier.

Os links para estes quatro livros também estão na descrição deste vídeo. Agora, só consigo fazer um vídeo por semana, então é importante mantermo-nos conectados nos outros seis dias, certo?

Para isso, podem juntar-se a mim no Twitter, Instagram, Facebook e Telegram. Onde vocês estiverem, eu estarei, em todas as plataformas.

E em cada plataforma, aprenderemos algo novo todos os dias, tornando-nos um pouco melhores, e um pouco melhores investidores a cada dia.

Então, estarei à espera de vos encontrar nestas quatro plataformas. E agora sei que se sentirão um pouco mais confiantes, mas mesmo assim, antes de comprar a primeira ação, há muito medo.

Eu tive muito medo quando comprei a minha primeira ação. Para tornar esta vossa jornada inicial mais fácil, e para vos dar algumas ações escolhidas a dedo, podem descarregar o nosso novo relatório "O Meu Primeiro Investimento", indo à descrição deste vídeo.

Neste relatório, encontrarão quatro ações que são muito amigáveis para iniciantes, seguras e cujos negócios serão fáceis de entender para vocês.

Para que a vossa experiência inicial seja boa e invistam em empresas boas e seguras, este relatório "O Meu Primeiro Investimento" será perfeito para vocês.

O link está na descrição do vídeo. Se tiverem alguma dúvida sobre o que discuti neste vídeo, ou se precisarem de algum esclarecimento, sintam-se à vontade para comentar o quanto quiserem, e a minha equipa garantirá que todas as vossas dúvidas, em todos os comentários que fizeram neste vídeo, sejam esclarecidas.

E no Twitter e Instagram, usando a hashtag #myfirstinvestment, digam-me qual foi a primeira ação que compraram ou qual será a primeira ação que vão comprar, para que, ao ver essa ação, possamos partilhar as nossas opiniões sobre ela convosco.

#myfirstinvestment. Então, há muitas formas de aprender: há vídeos, livros, blogs, jornais.

Há também a newsletter Ticker Talks da Finology, onde todos os dias de manhã, à hora de ler o jornal, vos enviaremos um pequeno e-mail para que o vosso conhecimento financeiro diário continue a crescer.

O link para esta newsletter Ticker Talks, que é totalmente gratuita, também está disponível na descrição deste vídeo.

Espero que tenham gostado deste vídeo. Continuarei a trazer muitos outros vídeos como este. Até lá, sou Pranjal Kamra, a despedir-me.

Adeus! E partilhem este vídeo com qualquer amigo ou familiar que queira investir no mercado de ações, ou que acham que deveria aprender a investir. Adeus!