The Difference Between Trading and Investing

Olá!

Se já viste o meu vídeo sobre como funciona o mercado de ações, sabes que prometi explicar mais sobre investir e negociar.

Então, se ainda não viste esse vídeo, recomendo que o vejas primeiro.

Como disse nesse vídeo, podes comprar ações para negociar ou investir, mas qual é a diferença?

Tanto a negociação como o investimento envolvem a mesma ação de fazer dinheiro com o investimento.

As diferenças residem no período de tempo e na forma de analisar as ações.

Então, como é que estas duas coisas diferem uma da outra? Bem, vamos entender mais sobre ambas.

A primeira forma, negociação.

Como a palavra negociação significa comprar ou vender bens, então negociar ações é o mesmo.

No mercado de ações, negociar significa comprar ações a um preço baixo e vendê-las a um preço alto frequentemente, num curto período.

Para negociar eficazmente, precisas de entender algo chamado análise técnica.

Mas o que é a Análise Técnica?

Acredito que já viste gráficos de ações muitas vezes, certo? Isto é chamado de gráfico de velas, e cada vela representa o movimento do preço de uma ação.

Basicamente, quando a vela é verde, significa que o preço da ação está a subir porque mais pessoas estão a comprar a ação do que a vendê-la.

Quando a vela é vermelha, o preço da ação está a descer porque mais pessoas estão a vender a ação do que a comprá-la.

Os gráficos de velas são, na verdade, mais complexos do que isso, mas neste vídeo, vou mantê-lo simples.

Os negociadores analisam estes gráficos para prever quando e onde a ação vai cair e quando e onde vai subir novamente.

A análise técnica envolve o estudo de movimentos e padrões de preços passados para prever o comportamento futuro dos preços, com base na crença de que os padrões históricos tendem a repetir-se.

Um exemplo.

Digamos que queres comprar uma ação e vês este gráfico. A regra de ouro da negociação é comprar a um preço baixo e vender a um preço mais alto para ganhar dinheiro.

Usando a tua análise técnica, prevês que, a certo ponto, a ação vai parar de cair e começar a subir novamente. A maioria dos negociadores espera que o gráfico mostre sinais de crescimento antes de comprar.

Por exemplo, compras uma ação por 10 dólares. Depois esperas que a ação cresça, e digamos que atinge os 13 dólares. Analisas o gráfico novamente e vês sinais de que a ação vai cair, então vendes a tua ação por 13 dólares. Parabéns, acabaste de ter um lucro de 3 dólares.

Como a tua previsão estava correta, a ação cai para 11 dólares. Vês novamente sinais de que a ação vai subir, então compras a 11 dólares. A ação cresce para 16 dólares, e vendes a tua ação novamente, obtendo um lucro de 5 dólares.

Então, podes pensar que negociar parece dinheiro fácil, certo? Bem, o exemplo que acabei de te dar é como o sonho de todo o negociador porque, na realidade, não é assim tão bom.

Na realidade, a análise técnica não é 100% precisa.

Estás a prever quando a ação cai e quando volta a crescer. Se a tua previsão estiver errada, perdes dinheiro.

Na maioria dos casos, podes comprar a 10 dólares, esperando que suba, mas em vez disso, continua a cair. Para minimizar as perdas, os negociadores usam uma estratégia chamada stop loss.

Stop Loss é quando um negociador vende a ação quando o preço da ação atingiu um determinado preço ou percentagem antes de cair ainda mais.

Por exemplo, se tens 10 dólares para negociar, só podes tolerar perder 2 dólares, defines um stop loss a 8 dólares. Assim, quando o valor da tua ação cai para 8 dólares, vendes imediatamente a ação antes que ela caia ainda mais.

Depois de fazer um stop loss, a ação pode cair um pouco mais e depois subir novamente ligeiramente. Podes ver isto como um sinal de recuperação, então compras novamente a 9 dólares, esperando que suba. No entanto, se a ação cair novamente rapidamente e tiveres de fazer stop loss novamente, acabas por perder mais. Neste cenário, perdeste 2 dólares inicialmente e mais 3 dólares, totalizando uma perda de 5 dólares.

E o outro cenário é que compras a ação por 10 dólares, e a ação começa a subir. A 13 dólares, vês sinais de que a ação pode cair, então vendes para garantir o teu lucro. A ação cai um pouco como previsto, mas depois cresce rapidamente para 17 dólares. Perdeste um lucro muito maior porque vendeste muito cedo. Então, embora tenhas tido um lucro de 3 dólares, perdeste um lucro potencial de 7 dólares.

Então, a negociação envolve muitos riscos e exige monitorização constante e tomada de decisões rápidas.

E também existem diferentes tipos de negociação.

Incluindo a negociação diária, que envolve a compra e venda de ações no mesmo dia para lucrar com pequenos movimentos de preços.

Depois, a negociação de swing, que envolve manter ações por vários dias ou semanas para lucrar com as mudanças de preço esperadas.

E a negociação de posição, que é uma estratégia de longo prazo onde os negociadores mantêm ações por meses, com o objetivo de beneficiar de tendências de longo prazo.

Podes negociar em vários mercados como ações, negociação de forex, que envolve a compra e venda de moedas, a negociação de commodities inclui ouro, prata, petróleo e produtos agrícolas, e também a negociação de criptomoedas, como Bitcoin, Ethereum, estas moedas meme e outras.

E vamos continuar para a segunda forma, investir.

Enquanto a negociação se concentra em ganhos de curto prazo, o investimento visa construir riqueza a longo prazo.

Como a palavra investir significa comprar ativos que aumentarão de valor e gerarão rendimentos para ti ao longo do tempo.

Se já viste o meu vídeo sobre como funciona o mercado de ações, onde expliquei o caso da Pizzaria da Sarah, isso também é investir.

No mercado de ações, investir significa comprar ações e mantê-las por um período prolongado, muitas vezes anos ou até décadas.

Os investidores procuram empresas com fundamentos sólidos, acreditando que o seu valor aumentará ao longo do tempo. Além disso, algumas empresas pagam dividendos, o que significa que distribuem uma parte dos seus lucros aos seus investidores regularmente.

Ao contrário da negociação, o investimento não depende muito da análise técnica, mas foca-se mais na análise fundamental.

E o que é a Análise Fundamental?

A análise fundamental avalia a saúde financeira e o desempenho de uma empresa.

Isso inclui a análise de demonstrações financeiras, como o balanço, a demonstração de resultados e a demonstração de fluxos de caixa.

Os investidores analisam métricas como receitas, margens de lucro, lucros por ação (LPA), retorno sobre o capital próprio (ROE) e outras métricas. Ao fazer isso, os investidores saberão se a empresa está a crescer, é lucrativa e vale a pena investir, porque ninguém quer investir numa empresa em falência.

Então, vamos a um exemplo de investimento.

Digamos que queres começar a comprar ações para investir, e encontras uma empresa chamada WeeWee Shoes Corporation. Fizeste a tua pesquisa e acreditas que a WeeWee Shoes Corporation tem um forte potencial de crescimento porque fabrica sapatos elegantes de alta qualidade que se tornaram cada vez mais populares.

Então decides comprar 10 ações da WeeWee Shoes Corporation a 50 dólares por ação, totalizando 500 dólares.

Com o tempo, a WeeWee Shoes Corporation lança novos designs de sapatos que se tornam virais e captam o interesse de muitas pessoas. A empresa expande-se abrindo novas lojas e impulsionando as vendas online, o que leva a um aumento das receitas e lucros. A empresa também paga um dividendo de 2 dólares por ação anualmente. Com as tuas 10 ações, recebes 20 dólares por ano em dividendos.

O gráfico de ações da empresa sobe e desce, mas no geral a tendência ainda é de subida, e tu ainda acreditas na empresa, pois continua a ter um bom desempenho, já que a WeeWee Shoes Corporation nunca para de inovar novos estilos de sapatos, e toda a gente ainda os adora. Depois de manter as ações por 5 anos, o preço da ação sobe para 150 dólares por ação, e decides vendê-las.

Agora o teu investimento inicial de 500 dólares cresceu para 1500 dólares, dando-te um lucro de 1000 dólares. Além disso, ao longo dos 5 anos, ganhaste 20 dólares em dividendos por ano, o que significa que recebeste 100 dólares em dividendos, elevando os teus ganhos totais para 1100 dólares.

Agora, podes pensar que investir parece simples e como dinheiro fácil. Se fosse assim tão fácil, porque é que nem toda a gente o faz? A verdade é que investir exige tempo e paciência.

Mesmo o investidor mais bem-sucedido, como Warren Buffett, demorou décadas a construir a sua riqueza. Começou a investir aos 11 anos, tornou-se milionário aos 32 e bilionário aos 56.

Muito tempo, não é?

É por isso que nem toda a gente está disposta a fazer investimentos de longo prazo, como disse Buffett: "Ninguém quer ficar rico devagar".

Além disso, investir não se limita a ações.

Outros mercados comuns para investir incluem obrigações, que são empréstimos a empresas ou governos, que te pagarão juros ao longo do tempo.

Depois, os fundos mútuos são como uma grande cesta de diferentes ações e obrigações geridas por investidores profissionais. Quando investes num fundo mútuo, estás a dar o teu dinheiro a estes profissionais, que o investirão por ti. Quando eles obtêm lucro, devolvem-te parte desse dinheiro, mas também cobram uma taxa pelos seus serviços.

Depois, os ETFs, ou fundos negociados em bolsa, funcionam de forma semelhante aos fundos mútuos, mas podes comprá-los e vendê-los na bolsa de valores, tal como as ações individuais.

Depois, investimentos imobiliários que podem gerar rendimentos de aluguer e valorizar ao longo do tempo. E criptomoedas, que são ativos digitais como Bitcoin, Ethereum e estas moedas meme.

Em resumo, tanto a negociação como o investimento envolvem a compra de ações ou outros instrumentos de investimento, esperando que o preço suba e depois vendendo a um preço mais alto.

Mas a diferença reside no período de tempo e na forma de analisar.

A negociação é feita num tempo muito mais curto, talvez em horas, dias, semanas ou meses. O investimento é feito num tempo muito mais longo, como anos, ou mesmo décadas.

Por exemplo, Warren Buffett detém ações da Coca-Cola desde 1988 até à data deste vídeo, que é 2024, 36 anos!

Depois, a negociação foca-se na análise técnica, que envolve a previsão de movimentos de preços com base em padrões e tendências históricas de preços, enquanto o investimento se foca na análise fundamental, como a análise da saúde financeira de uma empresa, da sua posição no mercado e do seu potencial geral de crescimento.

Na negociação, não precisas de te preocupar se a empresa é lucrativa ou se o negócio é bom ou não, apenas foca-te no movimento dos preços. Enquanto no investimento, não precisas de te preocupar se o preço está a flutuar para cima e para baixo, apenas foca-te no desempenho da empresa que te garante que ela crescerá bem a longo prazo.

A negociação é mais difícil, mais stressante e mais arriscada.

Se a tua previsão estiver correta, podes ganhar milhares de dólares da noite para o dia. Mas se a tua previsão estiver errada, também podes perder tudo da noite para o dia.

Enquanto investir é mais relaxado e menos arriscado. Podes comprar as tuas ações hoje e deixá-las por um ou dois ou até 10 anos sem sequer as verificar, desde que acredites que a empresa ainda está a ter um bom desempenho.

Por exemplo, se tivesses comprado 100 ações da Apple em 2008 por 300 dólares, quando o preço era de cerca de 3 dólares por ação, e simplesmente as tivesses mantido por 16 anos, o teu investimento teria crescido para cerca de 22.000 dólares até 2024, quando o preço atingiu aproximadamente 220 dólares por ação.

E alguns negociadores famosos incluem Andrew Krieger, Paul Tudor Jones, Stanley Druckenmiller e o controverso George Soros. Em contraste, investidores notáveis incluem o lendário Warren Buffett, Benjamin Graham, Peter Lynch e Carl Icahn.

E podes estar a perguntar-te, qual é melhor ou mais lucrativo? A resposta é, depende de vários fatores, incluindo os teus objetivos financeiros, tolerância ao risco e compromisso de tempo.

Se queres ganhar dinheiro rápido e estás bem com assumir riscos, a negociação pode ser uma boa escolha para ti.

A negociação geralmente significa que precisas de observar os movimentos dos preços durante todo o dia para tomar as decisões certas, por isso muitas vezes parece um trabalho a tempo inteiro. Mas lembra-te, é importante entender realmente como o mercado funciona, e tens de estar pronto para aceitar perdas quando elas acontecem.

Por outro lado, se procuras uma forma mais estável e menos stressante de fazer crescer o teu dinheiro, investir pode ser melhor para ti.

Investir permite-te colocar o teu dinheiro e deixá-lo crescer ao longo do tempo sem precisares de observar o mercado constantemente.

Esta abordagem é ótima se tens uma agenda ocupada e não podes estar sempre a verificar os preços.

Embora possa demorar mais tempo a ver retornos, o potencial de crescimento constante pode ser recompensador a longo prazo.

Então, tanto o investimento como a negociação podem ser lucrativos, mas ambos usam formas e tolerâncias de risco diferentes.

E antes de começares a negociar ou a investir, por favor, certifica-te de que aprendes o máximo que puderes. Porque se não tiveres habilidades ou conhecimentos suficientes sobre investimento ou negociação, serás um jogador que não sabe o que está a fazer e acabará por perder dinheiro.

Se quiseres que eu faça outros vídeos a explicar estes tópicos, por favor, gosta e subscreve. Obrigado uwu.