In nur 10 Minuten Daytrading verstehen! (für Anfänger erklärt)

Promessas de ganhar dinheiro rápido e ficar rico rapidamente com a ajuda do day trading, existem centenas na internet.

Mas o que é o day trading? Como funciona e quais são as vantagens e os riscos? Vamos esclarecer isso neste vídeo.

Olá, o meu nome é Thomas da Finanzfluss e a comunidade pediu-nos para fazer um vídeo sobre o tema day trading.

Por isso, hoje vamos abordar o que é o day trading, como funciona, quais são as perspetivas de sucesso e quais são os riscos do day trading. No final, também vamos considerar se é sensato para um investidor de longo prazo envolver-se com o day trading.

O tema day trading, ou simplesmente trading, é geralmente um tema muito carregado emocionalmente.

Por um lado, especialmente na internet, encontram-se muitos chamados gurus que prometem ter ganho muito dinheiro com o day trading e que querem mostrar-te como tu também podes ganhar.

Por outro lado, há muitas vítimas de queimaduras que se podem encontrar nos fóruns, que especularam toda a sua fortuna no day trading e, no pior dos casos, até contraíram dívidas. Para evitar qualquer discussão emocional, vamos primeiro ver uma definição do que é um day trader.

Um day trader é uma pessoa que pratica day trading.

Day trading nada mais é do que a especulação de curto prazo com títulos.

Aqui, o trader constrói uma posição de títulos, ou seja, compra títulos, e vende-os novamente no mesmo dia de negociação. Daí vem a palavra day trader, porque o trader negoceia sempre apenas dentro de um dia e, no final do seu dia de negociação, fechou todas as posições, ou seja, tem novamente 100% de liquidez.

Como as flutuações de preços dentro de um dia são muito pequenas, com poucas exceções, os day traders têm de usar as chamadas alavancas para conseguir obter lucros num dia. As flutuações de preços dentro de um dia são relativamente pequenas em comparação com uma base anual ou mensal. É muito raro haver grandes aumentos ou quedas de preços. Por isso, os day traders têm de se concentrar em obter lucros mesmo com pequenas flutuações de preços.

Para isso, os day traders utilizam frequentemente uma alavanca, a chamada leverage. Este é dinheiro emprestado do seu corretor ou do seu banco, com o qual tentam alavancar os seus lucros.

Com a ajuda de capital emprestado, os day traders podem atingir alavancagens quase ilimitadas. Por exemplo, podem comprar uma ação por si próprios e comprar 100 ações a crédito. Assim, têm a possibilidade de lucrar com flutuações de preços muito pequenas durante um dia. Por outro lado, claro, também correm o risco de perder dinheiro emprestado.

Agora que sabemos o que são as transações alavancadas, vamos ver que produtos e em que mercados a maioria dos day traders negoceia.

A maioria dos day traders, pelo menos os privados, negoceia principalmente derivados. Isso significa que não compram ativos subjacentes diretos, mas sim derivados como futuros, opções, opções binárias ou CFDs. Isso tem a vantagem de que esses produtos podem ser alavancados muito melhor e exigem menos dinheiro.

Existem também traders que negoceiam exclusivamente ações, mas isso é mais raro, porque é necessário mais capital para mover algo.

Como já explicámos no nosso vídeo sobre derivados, os derivados são um derivado de um ativo subjacente. Então, que ativos subjacentes negoceiam os day traders?

Normalmente, negoceiam ações, mas ainda mais frequentemente negoceiam no mercado Forex. O mercado Forex é o maior mercado financeiro do mundo e negoceia pares de moedas.

Por exemplo, se ouvires que o euro perdeu valor em relação ao dólar americano,

ou que a libra esterlina ganhou valor em relação ao iene, isso é o mercado Forex.

Aqui são negociados pares de moedas. É, como já foi dito, o maior e mais eficiente mercado financeiro e tem o maior volume de transações.

Agora que sabemos o que os day traders negoceiam, vamos ver como negoceiam.

Basicamente, um day trader tem duas opções: pode abrir uma posição longa e uma posição curta.

Uma posição longa significa que ele aposta na subida dos preços. Por exemplo, se ele abrir uma posição longa numa ação, ele compra essa ação na esperança de que ela suba no futuro.

Se ele abrir uma posição curta, ele aposta na queda dos preços. A técnica por trás disso é um pouco mais complicada, porque para vender a descoberto, ele primeiro vende um ativo que ainda não possui e compra-o de volta mais tarde. Isso é chamado de empréstimo. Isso pode parecer um pouco complicado, mas o importante é ter ouvido os termos longo e curto.

Como é que um trader sabe se deve abrir uma posição longa ou curta? Existem várias estratégias para isso.

Uma estratégia é o chamado trading de eventos.

Para isso, os traders concentram-se em eventos especiais que ocorrerão durante o dia.

Isso pode incluir, por exemplo, dados do mercado de trabalho publicados nos EUA ou na Alemanha.

Podem ser previsões económicas que são publicadas.

Mas também pode ser que seja tomada uma decisão sobre a taxa de juro de referência ou que haja anúncios muito incomuns, como, por exemplo, novas negociações sobre a dívida da Grécia ou o Brexit.

No próximo passo, o trader faz uma suposição sobre como esses números se apresentarão.

Se ele, por exemplo, assumir que uma empresa publicará melhores números de vendas do que o geralmente esperado, ele abrirá uma posição longa, porque assume que os preços subirão no futuro.

Se ele, por exemplo, na Apple, assumir que as vendas do iPhone estão em declínio, e em declínio mais acentuado do que o mercado em geral prevê, ele venderá a descoberto as ações da Apple.

O facto de ele nem sempre acertar nessas previsões é da natureza das coisas.

O objetivo é apenas acertar mais vezes ou ter investido mais dinheiro nas decisões corretas do que nas perdas.

Agora que sabemos como funciona o trading, vamos ver algumas razões de motivação pelas quais tantas pessoas se entusiasmam com este tema.

Em primeiro lugar, existe o sonho de dinheiro rápido, ou seja, de ficar rico rapidamente.

Como no trading grandes somas de dinheiro podem mudar de mãos rapidamente, há naturalmente a esperança de que um dia uma grande soma de dinheiro chegue à sua conta.

Uma segunda razão pela qual muitas pessoas tentam o trading é que existem barreiras de entrada muito baixas.

Qualquer pessoa pode tentar ser um day trader, não precisa de formação especial, nem de estudos, nem de certificados.

Pode simplesmente abrir uma conta numa corretora e começar a negociar diretamente com o seu próprio dinheiro.

No entanto, isso também acarreta o risco de subestimar totalmente essas barreiras de entrada.

Quem quiser começar a negociar deve estar ciente de que está a jogar contra os maiores intervenientes no mercado financeiro.

Os bancos empregam exércitos de traders que o fizeram profissionalmente, que estudaram para isso, que têm informações que talvez não tenhas e que podem negociar muito mais rápido do que tu.

O que nos leva ao próximo ponto, que é o equipamento técnico.

Se queres ser um trader, precisas de um bom equipamento técnico com uma ligação à internet muito rápida, porque os preços podem flutuar muito rapidamente e se perderes uma pequena queda de preços porque o teu computador não foi rápido o suficiente, todo o teu lucro pode ter desaparecido ou podes até ter tido perdas.

Outros riscos no trading privado são, por exemplo, que pode desenvolver um vício.

Este vício pode tornar-se semelhante a um vício do jogo e levar as pessoas à ruína total, endividando-se cada vez mais.

Além disso, o day trading gera uma quantia considerável de custos de transação.

Cada vez que se compra e vende, incorrem-se custos de transação que devem ser transferidos para o corretor.

Esses custos de transação devem ser gerados pelo seu trading, além de compensar as suas perdas.

Além disso, há um ponto que já mencionei, que é o facto de teres adversários muito fortes, nomeadamente os maiores bancos de investimento do mundo.

Como no trading não há criação de valor, mas apenas dinheiro transferido de um lado para o outro, onde há vencedores, há também perdedores.

De acordo com um estudo publicado na revista Forbes, e para o qual também vos deixei o link na descrição, 77% dos traders privados têm perdas.

Dos que obtêm lucros, o lucro médio, e isto é calculado anualmente, é de apenas 22.000 dólares.

Este não é um número muito impressionante para pessoas que se propuseram a acumular uma grande riqueza no mais curto espaço de tempo.

Portanto, se estiveres a pensar em tornar-te um day trader, deves estar ciente de que o day trading não é um hobby, mas sim uma profissão real.

Deves, consequentemente, fazer uma formação e também pagar muitas propinas, porque as perdas fazem parte do negócio.

Deves estar ciente de que estás a jogar contra os maiores bancos, que têm pessoas formadas com muita experiência e uma vantagem de informação, bem como uma vantagem tecnológica, e que esses são os teus adversários.

Se quiseres experimentar o tema, existem várias corretoras que disponibilizam contas demo, que podes imaginar como a carteira modelo das ações.

Aqui podes testar as tuas capacidades sem usar dinheiro real.

Na descrição, encontrarás um link para uma conta demo numa corretora.

Se, como eu, queres construir uma fortuna a longo prazo, mas com maior segurança, com mais estabilidade e sem teres de estar sempre com o nariz colado ao ecrã e a seguir tickers, então convido-te a ver os nossos vídeos sobre investimento passivo, que te linkamos aqui.

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